22 novembre 2023
Les départements du Trésor américain, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et l’OFAC ont réglé avec Binance Holdings, la plus grande bourse de monnaie virtuelle au monde, un montant total de 4,3 milliards de dollars (la plus grande sanction de l’histoire du Trésor) pour violations des sanctions américaines et des mesures anti-pollution. -lois sur le blanchiment d’argent (AML) (communiqué de presse).
Les violations incluent des échanges commerciaux entre des utilisateurs américains et ceux de juridictions sanctionnées, notamment l’Iran, la Corée du Nord, la Syrie et la Crimée, ainsi que l’incapacité à mettre en œuvre des programmes visant à prévenir et à signaler les transactions suspectes avec des organisations terroristes, notamment le Hamas, Al-Qaïda et l’Etat islamique.
L’accord de règlement du FinCEN comprend une sanction pécuniaire civile de 3,4 milliards de dollars, impose une surveillance du FinCEN pendant 5 ans et exige des engagements de conformité importants, notamment pour garantir la sortie complète de Binance des États-Unis.
En tant qu’entreprise de services monétaires, Binance était tenue de signaler les transactions suspectes au FinCEN via des rapports d’activités suspectes (SAR). L’enquête du FinCEN a révélé que l’ancien COO de Binance avait déclaré au personnel que la politique du PDG était de ne pas signaler de telles activités, et Binance n’a jamais déposé une seule SAR auprès du FinCEN. Le FinCEN a estimé qu’il aurait dû signaler plus de 100 000 transactions suspectes.
L’accord de règlement de l’OFAC comprend une pénalité de 968 millions de dollars et oblige Binance à respecter une série d’obligations de conformité aux sanctions et une surveillance du Trésor de 5 ans.
Entre août 2017 et octobre 2022, selon l’OFAC, Binance a exécuté plus de 1,67 million de transactions en monnaie virtuelle sur sa plateforme Binance.com entre des personnes américaines et des utilisateurs dans des juridictions sanctionnées et des personnes bloquées. Et Binance a suggéré aux utilisateurs d’utiliser des VPN pour contourner les propres contrôles de géorepérage de Binance, c’est-à-dire les protocoles techniques qui bloquaient l’accès aux utilisateurs disposant d’adresses de protocole Internet des États-Unis et des juridictions sanctionnées.
Le directeur général de Binance, Changpeng Zhao, a démissionné et a plaidé coupable à une accusation pénale américaine pour violation de la loi sur le secret bancaire, avoir sciemment omis de s’enregistrer en tant qu’entreprise de transfert d’argent et violé la loi sur les pouvoirs économiques d’urgence internationaux.